¿Cómo abro una cuenta con Fidelity Investments?

Cuando esté listo para pasar de la banca básica a cuentas de inversión u otras cuentas de administración de dinero, puede abrir una con Fidelity Investments y poner su dinero a trabajar para usted. ¿Cómo se abre una cuenta con Fidelity Investments? Puede obtener más información sobre las distintas cuentas disponibles y el rendimiento de cada una llamando al servicio de atención al cliente de Fidelity Investments y a continuación se detallan los pasos que puede seguir.

Abrir su propia cuenta de Fidelity Investments

Lo primero es decidir qué tipo de cuenta desea abrir. Los pasos para abrir cada cuenta son similares, pero saber el tipo de cuenta que desea es vital.

Abrir su cuenta en línea

Puede abrir su cuenta de Fidelity Investments en línea siguiendo los siguientes pasos:

1. Abra Fidelity Investments en su navegador.
2. Haga clic en "Abrir una cuenta" en la página de inicio.
3. En la ventana emergente, elija el tipo de cuenta que desea abrir. Sus opciones incluyen, entre otras, una cuenta Roth, una IRA tradicional (cuenta de jubilación individual), una cuenta de transferencia, una cuenta de corretaje o una cuenta de administración de efectivo.
4. Haga clic en "Abrir ahora" debajo del tipo de cuenta que desea abrir.
5. Siga las indicaciones en pantalla para responder preguntas sobre su situación financiera y el tipo de inversión que desea realizar.
6. Si ya es cliente de Fidelity Investment, haga clic en "Sí" cuando se le solicite. Esto ayudará a acelerar el proceso de inscripción, ya que la información de identificación personal ya está archivada en la empresa y cierta información se completará automáticamente.
7. Si no es cliente de Fidelity, complete la información solicitada en la pantalla, como nombre legal completo, dirección, número de teléfono y situación laboral.
8. Ingrese la información de su cuenta bancaria para las transferencias desde su cuenta corriente o de ahorros a su cuenta de jubilación o inversión.
9. Revise toda la información y confirme que sea correcta, luego haga clic en "Abrir cuenta".
10. Aparecerá una ventana informándole que la cuenta está abierta y cuál es su número de cuenta. Puede hacer clic en "Siguiente" para ir a la página siguiente y obtener su nombre de usuario y configurar sus preguntas de seguridad.

Abrir su cuenta a través de su empleador

Si su empleador ofrece un plan de jubilación 401(k) u otro plan de inversión a través de Fidelity Investments, puede registrarse para obtener una cuenta a través del departamento de nómina de su empleador. Sigue estos pasos:

1. Póngase en contacto con el departamento de recursos humanos (RR.HH.) o de nómina de su empresa.
2. Complete los formularios proporcionados y envíelos según las instrucciones.
3. Designe cuánto de su salario desea que se deduzca cada período de pago para su cuenta de Fidelity Investments.
4. Pregúntele a su empleador si la empresa iguala las contribuciones de los empleados y cuánto será la igualación. Por ejemplo, algunas empresas igualan hasta el cinco por ciento de la contribución del empleado.

Invertir su dinero hoy puede ayudarle a salvaguardar sus años de jubilación. Para obtener más información o ayuda para abrir una cuenta, comuníquese con el servicio de atención al cliente de Fidelity Investments .