Si tiene un saldo faltante o incorrecto en su cuenta, debe verificar el historial de transacciones y compararlo con su estado de cuenta. Con la ayuda de su representante, puede resolver el problema realizando un proceso de verificación de saldo disponible con todas las cuentas de Schwab. Si su saldo en Schwab aún no coincide con los estados de cuenta e informes que recibió de la correduría u otros proveedores del plan, debe investigar.
Si tiene problemas con su cuenta de Charles Schwab , lo primero que debe hacer es verificar sus inversiones en Actividad de transacciones. Si no son correctos, es posible que haya un cambio en el símbolo de una o más de sus inversiones, lo que resultará en un saldo incorrecto. Descubra qué hacer si su cuenta Charles Schwab tiene un saldo incorrecto.
Si descubre un saldo diferente al esperado, prepare una lista de sus transacciones cuando vio el saldo incorrecto. Asegúrese de incluir detalles sobre cada transacción y el monto.
Incluya cualquier cheque o retiro, depósito o transferencia, pago de intereses y dividendos que haya recibido. Luego puede enviar esta lista al Schwab Bank pidiéndoles que investiguen lo sucedido.
Vuelva a verificar si la declaración más reciente es correcta. Su estado de cuenta más reciente tendrá las transacciones y actividades más actualizadas. Si su último estado de cuenta muestra un número diferente al que se muestra actualmente en su cuenta, hay un error.
Si tiene una cuenta de inversión, una cuenta de jubilación, una IRA, una Roth IRA o 401K, o cualquier otro tipo de cuenta de inversión, consulte el saldo de cada cuenta en el sitio web de Schwab y asegúrese de que sea correcto. También puede comunicarse directamente con el administrador del plan de su Roth IRA si es necesario.
Mire todos sus dividendos, pagos de intereses y retiros. Un pago atrasado o un retiro no autorizado pueden provocar un saldo incorrecto.
Si el saldo de su cuenta es incorrecto, comuníquese con el servicio de atención al cliente de Charles Schwab por teléfono o chat en vivo a través del sitio web de la empresa. El primer paso para rectificar el error es solicitar una explicación por escrito de lo sucedido y por qué. Una vez que tenga esta información, puede solicitar una corrección a su saldo.
GetHuman ha trabajado durante más de 10 años buscando información sobre grandes organizaciones como Charles Schwab para ayudar a los clientes a resolver los problemas de servicio al cliente más rápido. Comenzamos con información de contacto y formas más rápidas de llegar a un ser humano en grandes empresas. Particularmente los que tienen IVR lento o complicado o sistemas de menú de teléfono. O empresas que tienen foros de ayuda de autoservicio en lugar de un departamento de servicio al cliente. A partir de ahí, nos dimos cuenta de que los consumidores aún necesitaban ayuda más detallada para resolver los problemas más comunes, por lo que nos expandimos a este conjunto de guías, que crece cada día. Y si detecta algún problema con nuestra ¿Qué hago si mi cuenta de Charles Schwab tiene un saldo incorrecto? guía, háganoslo saber enviándonos sus comentarios. Queremos ser lo más serviciales posible. Si aprecia esta guía, compártala con sus personas favoritas. Nuestra información y herramientas gratuitas son impulsadas por usted, el cliente. Cuanta más gente lo use, mejor se pone.