SoFi ofrece herramientas de banca en línea y de inversión en línea. Si desea utilizar la banca en línea de SoFi o las herramientas de inversión en línea, debe abrir una cuenta. Existen diferentes métodos para abrir una, dependiendo de si desea una cuenta SoFi Invest o una cuenta bancaria SoFi.
SoFi es a la vez un banco en línea y un servicio de inversión en línea. Si está interesado en la conveniencia de la banca en línea o en la conveniencia de las herramientas de inversión en línea, considere abrir una cuenta con SoFi, como se muestra a continuación.
Tipos de cuenta SoFi
SoFi ofrece algunos tipos de cuentas entre las que puede elegir, de la siguiente manera:
Cuenta SoFi Active Invest: esta cuenta es para personas que desean decidir qué acciones comprar por su cuenta. Con él, puede elegir su estrategia de inversión, una diseñada para permitirle superar potencialmente al mercado, con la capacidad de elegir sus riesgos, objetivos y preferencias.
Cuenta SoFi Auto Invest: esta cuenta es para personas que quieren beneficiarse de la inversión en acciones pero no saben cómo hacerlo. Con él, todo lo que debe hacer es elegir la cartera y financiar la cuenta, y el corredor virtual SoFi tomará las decisiones de compra por usted.
Cuentas Corrientes y de Ahorro SoFi: Son cuentas corrientes y de ahorro tradicionales como las que tiene cualquier banco, solo que en línea.
Cómo abrir una cuenta SoFi Active Invest
Para abrir una cuenta SoFi Active Invest, siga estas instrucciones:
Inicie sesión en la aplicación SoFi.
Toque el ícono Invertir, ubicado en la parte inferior de la página.
Toque Iniciar inversión activa. Se le dirigirá a la página de Información de contacto, que en su mayoría completará automáticamente todos los campos necesarios.
Verifique que los campos autocompletados sean correctos.
Complete cualquier información que no se haya completado automáticamente.
Toque el botón Siguiente.
Toque el botón No debajo de "¿Está utilizando esta cuenta para la jubilación?" pregunta.
Toque Cuenta de inversión personal.
Toque el botón Siguiente.
Responde las preguntas que te hacen.
Marque la casilla para aceptar los términos y condiciones de SoFi.
Toque el botón Aceptar y continuar. Se le dará la opción de vincular su cuenta bancaria a la cuenta Active Invest, para que pueda transferirle fondos. Para hacerlo, siga las instrucciones restantes. Para hacerlo en otro momento, toque Omitir este paso por ahora.
Encuentre su banco en la lista de bancos o utilizando la herramienta de búsqueda.
Ingrese sus credenciales de inicio de sesión bancaria.
Toque el botón Siguiente.
Haga clic en el botón Agregar dinero. Serás llevado a la página de transferencia.
Complete todos los campos en la página de Transferencia.
Envíe la transferencia para financiar su cuenta Invest.
Los fondos deberían llegar a su cuenta SoFi en no más de 3 días hábiles.
Cómo abrir una cuenta SoFi Auto Invest
Para abrir una cuenta de Auto Invest, abra la aplicación y toque el botón Comenzar. Luego toque Comenzar a invertir debajo de Cuenta de inversión automatizada. Se le darán instrucciones detalladas para abrir la cuenta.
Cómo abrir cuentas corrientes y de ahorro SoFi
Para abrir las cuentas bancarias en línea de SoFi, siga estas instrucciones:
Vaya a la página de inicio de SoFi.
Haga clic en el botón Comenzar en la esquina superior derecha.
Introduzca su nombre.
Seleccione el estado en el que vive en el menú desplegable.
Ingrese su dirección de correo electrónico.
Elije una contraseña.
Marque la casilla que dice que acepta los términos y condiciones de SoFi.
Haga clic en el botón Siguiente.
Siga las instrucciones adicionales que le den y proporcione cualquier información solicitada.
Contactando a SoFi
Si tiene alguna pregunta sobre las cuentas SoFi, llame a un representante de SoFi para obtener ayuda. No hay forma de comunicarse con uno en línea.
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¿Por qué GetHuman escribe guías prácticas para problemas SoFi?
GetHuman ha trabajado durante más de 10 años buscando información sobre grandes organizaciones como SoFi para ayudar a los clientes a resolver los problemas de servicio al cliente más rápido. Comenzamos con información de contacto y formas más rápidas de llegar a un ser humano en grandes empresas. Particularmente los que tienen IVR lento o complicado o sistemas de menú de teléfono. O empresas que tienen foros de ayuda de autoservicio en lugar de un departamento de servicio al cliente. A partir de ahí, nos dimos cuenta de que los consumidores aún necesitaban ayuda más detallada para resolver los problemas más comunes, por lo que nos expandimos a este conjunto de guías, que crece cada día. Y si detecta algún problema con nuestra ¿Cómo abro una cuenta con SoFi? guía, háganoslo saber enviándonos sus comentarios. Queremos ser lo más serviciales posible. Si aprecia esta guía, compártala con sus personas favoritas. Nuestra información y herramientas gratuitas son impulsadas por usted, el cliente. Cuanta más gente lo use, mejor se pone.